En el mundo del trading, todo el mundo anda buscando la fórmula secreta para no reventar la cuenta. Y claro, aparecen por ahí reglas con números que parecen venir de una receta de cocina: 2 %, 1:3, 90/10… y sí, también la famosa regla 3-5-7.
Hoy te voy a contar de qué va esta regla, qué tiene de bueno, qué no tanto, y sobre todo, si realmente tiene sentido aplicarla si estás operando con acción del precio como lo hacemos los iCantraders.
¿Qué es la regla 3-5-7 en trading?
La regla 3-5-7 es una estrategia de gestión del riesgo que propone tres principios básicos para mantener tu cuenta con vida y tu cabeza en su sitio:
- 3 %: No arriesgar más del 3 % del capital total en una sola operación.
- 5 %: No tener más del 5 % del capital total expuesto al mismo tiempo (es decir, la suma del riesgo de todas tus operaciones abiertas no debe superar el 5 %).
- 7 %: Buscar operaciones en las que el beneficio potencial supere al menos el 7 % en relación al capital o respecto al riesgo asumido.
En teoría suena bonito. Te protege de sobreapalancarte, limita el daño si las cosas van mal y además te obliga a buscar setups que realmente valgan la pena. Pero… ¿y en la práctica?
¿De dónde sale esta regla?
No hay una fuente oficial o un autor claro de la regla 3-5-7. Es una de esas fórmulas que ha ido ganando tracción entre comunidades de traders, academias y foros de internet. Y como pasa con muchas reglas, se ha compartido tanto que ya parece ley sagrada.
Pero ojo, que no venga de un libro famoso no significa que no tenga sentido. La clave está en cómo la aplicas y si se adapta o no a tu estilo de trading.
¿Qué sentido tiene limitar el riesgo al 3 %?
Más margen para fallar
Una de las razones por las que esta regla pone un máximo del 3 % por operación es para darte margen de error. Si arriesgas más del 10 % por operación, como hacen algunos novatos con prisas, un par de trades perdedores y estás fuera.
Arriesgar solo un 3 % te permite equivocarte varias veces sin que tu cuenta se hunda. Es puro control de daños.
No es para todos
Ahora bien, no todos los iCanTraders van a sentirse cómodos con ese 3 %. Si tienes una cuenta pequeña, por ejemplo de 500 €, ese 3 % son apenas 15 €, lo que puede limitar bastante tus opciones si usas stop loss técnicos o en marcos de tiempo amplios. En esos casos, algunos optan por ir al 5 % o ajustar el tamaño de posición con microlotes.
El límite del 5 % de exposición total
Esta parte de la regla busca evitar que tengas muchas operaciones abiertas a la vez con riesgo acumulado.
Imagina que abres tres trades, cada uno arriesgando un 3 %. En total estarías arriesgando el 9 % de tu cuenta. Si el mercado se pone en tu contra, te puede barrer de una pasada.
Limitar la exposición total al 5 % te obliga a ser selectivo. Solo puedes estar arriesgando en operaciones que realmente veas claras. Nada de entrar por aburrimiento o por venganza o revanchismo.
El famoso 7 %: el punto más flojo de la regla
Aquí viene la parte más confusa de esta regla.
¿Qué significa realmente “buscar un 7 %”?
Algunos interpretan que es buscar operaciones que te den al menos un 7 % de ganancia sobre tu capital total, otros piensan que se refiere a un ratio de riesgo/beneficio, y otros que es simplemente una referencia para que tus trades ganadores compensen los perdedores.
Sea como sea, la idea es que no te conformes con operaciones de 1:1 o con beneficios pequeños que no justifiquen el riesgo. Pero cuidado con esto, porque si solo buscas trades con un beneficio potencial de 7 % puedes:
- Obligar a forzar operaciones que no están claras.
- Poner take profits irreales que rara vez se alcanzan.
- Perder buenas oportunidades solo por no dar un ratio perfecto.
¿Aplica esta regla si operas acción del precio?
Aquí viene la parte interesante. Muchos iCanTraders usamos acción del precio pura, sin indicadores ni reglas mágicas, solo lectura del mercado.
Entonces, ¿esta regla tiene cabida?
Ventajas
- Te obliga a controlar el riesgo. Y eso siempre es bueno.
- Reduce la sobreoperación. Si solo puedes tener un 5 % expuesto, te lo piensas dos veces.
- Te hace más exigente con las entradas.
Inconvenientes
- Puede encorsetarte sobretodo si eres novato, incluso causarte frustración.
- No tiene en cuenta la calidad del contexto. Un patrón claro en una zona clave vale más que una operación con un ratio 1:5 en mitad de la nada.
- Puede hacerte ignorar la acción del precio real solo por seguir números.
¿Qué opinamos en iCanTrade.es?
Nosotros no somos de seguir reglas fijas como si fueran leyes universales. Creemos que el trading es mucho más contextual. El mercado cambia, los setups cambian y tu experiencia también cambia.
Dicho esto, sí pensamos que la regla 3-5-7 puede ser un buen punto de partida para organizar tu gestión del riesgo, sobre todo si estás empezando y necesitas estructura.
Pero también creemos que no debes tomarla como dogma. Es más una guía, no un sistema cerrado.
¿Hay mejores alternativas?
Depende de muchos factores, incluida tu situación personal, el capital del que dispones para operar, tu experiencia:
- Si estás empezando y te cuesta controlar el riesgo, esta regla puede ayudarte a no autodestruirte.
- Si ya tienes experiencia, quizás prefieras ajustar el riesgo a cada operación según su calidad, en lugar de usar porcentajes fijos.
- Y si trabajas con cuentas fondeadas, recuerda que muchas veces te obligan a reglas aún más estrictas (1 % por operación, por ejemplo), así que la 3-5-7 te parecerá generosa.
Mi opinión personal sobre la regla 3-5-7
Personalmente me gustar ir más allá de las reglas fijas, y priorizar siempre el análisis del contexto, la lectura de estructura y la gestión emocional.
«Si una regla como esta te ayuda a empezar con orden, úsala. Pero no te conviertas en su esclavo. Aprende a leer el mercado y adapta tus decisiones al contexto.»
Y si tu ipinión es distinta la acepto. En trading hay pocas verdades absolutas y tantas preferencias como personas.
Conclusión: ¿sirve o no la regla 3-5-7?
Lo bueno:
- Te enseña a gestionar el riesgo.
- Evita que sobreexpongas tu cuenta.
- Te empuja a buscar mejores setups.
Lo malo:
- Puede ser demasiado rígida.
- El punto del 7 % es ambiguo.
- No tiene en cuenta el contexto real del mercado.
Entonces, ¿la recomiendo? Sí… pero con matices.
Si estás empezando y te cuesta organizarte, esta regla puede ser una buena guía temporal. Pero a largo plazo, lo mejor es que aprendas a gestionar el riesgo con criterio propio, usando la acción del precio como base.
Porque al final del día, las reglas no hacen al iCanTrader. La lectura del mercado, sí.
Además de a gestionar el riesgo puede aprender mi sistema de 5 pasos para aprender a operar el mercado con la Acción del Precio. Pero lo mejor de todo es que aquí tienes mi curso gratis, sin suscripciones, sin pagos, sin compromisos. Si no te gusta no lo sigas y si te gusta, aprovéchalo!.
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Preguntas frecuentes sobre la regla 3-5-7 en trading
¿Qué significa exactamente la regla 3-5-7 en trading?
La regla 3-5-7 es una estrategia de gestión del riesgo que establece tres límites claros: no arriesgar más del 3 % del capital total en una sola operación, no tener más del 5 % de la cuenta expuesta al riesgo en operaciones abiertas, y buscar operaciones donde las ganancias superen el 7 %. Su objetivo es proteger tu capital y mejorar la relación riesgo-beneficio.
¿Es la regla 3-5-7 adecuada para traders principiantes?
Sí, puede ser útil como punto de partida para tener cierta disciplina en la gestión del riesgo. Ayuda a los traders nuevos a no sobreapalancarse y a mantener el control emocional. Aun así, no debe tomarse como una norma fija. Con el tiempo, es mejor que cada trader adapte sus niveles de riesgo al tipo de mercado, al contexto y a su experiencia.
¿Por qué no conviene tener más del 5 % del capital expuesto al mismo tiempo?
Porque si varias operaciones abiertas salen mal al mismo tiempo, puedes perder una parte importante de tu cuenta. El límite del 5 % busca evitar que el riesgo acumulado te saque del juego con una sola mala racha. Es una forma de obligarte a ser selectivo con las entradas y evitar la sobreoperación.
¿Qué significa buscar un 7 % en beneficio?
Aquí es donde hay más confusión. Algunos lo interpretan como buscar una ganancia del 7 % sobre el capital total, y otros como que el ratio riesgo-beneficio sea de al menos 1:2 o 1:3 para que las ganancias compensen las pérdidas. En cualquier caso, el objetivo es claro: no entrar en operaciones con beneficios potenciales pequeños que no justifiquen el riesgo asumido.
¿Esta regla sirve para operar en cuentas fondeadas?
Depende del proveedor de la cuenta fondeada. Algunos permiten un riesgo máximo del 1 % por operación, lo cual hace que la regla 3-5-7 quede algo “optimista”. Si estás con una prop firm, asegúrate de revisar sus reglas específicas. Aun así, el enfoque de esta regla puede ayudarte a mantener la cabeza fría y evitar errores comunes.
¿La regla 3-5-7 es compatible con la acción del precio?
Parcialmente. La regla puede ayudarte a tener un marco de control, pero la acción del precio se basa en leer el contexto real del mercado. A veces, una operación que cumple con los ratios de esta regla no tiene sentido según la lectura del gráfico. En iCantrade apostamos más por la flexibilidad basada en análisis real que por seguir fórmulas rígidas.
¿Puedo ajustar los porcentajes si tengo una cuenta pequeña?
Sí. Si operas con cuentas pequeñas, los porcentajes pueden limitar tus opciones. Muchos traders con cuentas menores de 1.000 € ajustan el riesgo al 5 % o más por operación, al menos en las primeras etapas. Lo importante es que entiendas el riesgo que estás asumiendo, no que sigas un número fijo sin pensar.
¿Puedo aplicar esta regla en cualquier tipo de mercado?
Sí, en teoría puedes usarla en forex, índices, acciones o criptomonedas. Pero debes tener en cuenta que la volatilidad y el apalancamiento varían mucho de un mercado a otro. En mercados muy volátiles, como las criptos, podrías tener que adaptar la regla para no verte sacado antes de tiempo.
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